Некоторые брокеры зачисляют купоны и дивиденды только на ИИС, некоторые позволяют зачислить эти деньги на банковский или брокерский счет. Во втором случае дивиденды и купоны можно будет внести на ИИС самостоятельно, получив потом вычет на взнос с этой суммы. Есть ли ограничения по покупке и продаже активов? Ограничений нет — если биржа работает, можете совершать сделки. Никаких отличий от обычного брокерского счета.

Чтобы оформить вычет типа А онлайн, потребуется отсканировать и загрузить на сайт ФНС следующие документы. ИИС — это индивидуальный инвестиционный счет, который позволяет инвесторам торговать на фондовом рынке и получать налоговые льготы от государства. Подробнее об ИИС и о том, как он работает, — в статье. На следующий год после того, как вы открыли ИИС, сможете получить свой первый налоговый вычет типа А.

  • Чтобы вывести деньги с ИИС, надо закрыть счет.
  • Не успеете за месяц — потеряете право на вычеты по обоим счетам.
  • Таким образом, за год вы заплатите государству ₽124,eight тыс.
  • ПИФ — это паевой инвестиционный фонд, то есть отдельная организация, которой вы даете свои деньги, и уже она вкладывает их, следуя определенной стратегии.
  • Если вы решите оформить вычет за три года сразу, за каждый год нужно будет подавать отдельную декларацию.

Если вы опытный инвестор и открываете ИИС для того, чтобы завести на него деньги и покупать ценные бумаги, прочие финансовые продукты, и заработать на этом, выбирайте тип Б. Другими словами, государство предлагает открыть счёт на три года, пополнять его по мере ваших возможностей и возвращать себе 13% каждый год. Кроме того, этот счёт можно использовать для инвестиций в ценные бумаги. Есть и ограничения, о которых мы тоже расскажем. Всё зависит от того, сколько вы хотите вложить, куда и на какой срок. Если вложить деньги в государственные облигации, то можно получать доход в районе 5⁠—⁠6% годовых в рублях без большого риска для ваших вложений.

Какие Преимущества У Инвестиций По Сравнению С Депозитами?

Другие ограничения касаются получения вычетов — о них мы расскажем дальше. Можно ли с помощью ИИС возвращать НДФЛ от прибыльных сделок на брокерском счете? Раньше было можно, и у нас об этом даже был отдельный материал. Можно ли перевести ценные бумаги с брокерского счета на ИИС?

Для каких целей подойдет ИИС

С 2022 года вычет можно получить и в упрощенном порядке. Брокер или УК сообщит в налоговую, что инвестор пополнил ИИС, и налоговая подготовит заявление о вычете. Его надо будет подписать в личном кабинете на сайте налоговой. За голосовое поручение может взиматься дополнительная комиссия, так что сначала изучите тарифы брокера. Через QUIK и тем более приложение для смартфона совершать сделки удобнее.

Последний вариант удобнее, так как средства, которые идут на уплату налога, могут принести дополнительную прибыль, если их инвестировать. Индивидуальный инвестиционный счет подходит для открытия любому инвестору. Но еще раз отметим, что тип А (с вычетом на взнос) будет лучше для начинающих и тех, у кого есть официальный доход, облагаемый НДФЛ. То есть для индивидуальных предпринимателей, самозанятых и пенсионеров такой способ инвестирования не подойдет. Как было сказано выше, открыть индивидуальный инвестиционный счет можно в любом банке с лицензией брокера или управляющего. Сделать это можно онлайн за несколько минут.

Если речь про ИИС с доверительным управлением, то при открытии счета обычно требуется внести деньги. В зависимости от УК и выбранной стратегии может потребоваться несколько тысяч или несколько десятков тысяч рублей. АСВ не страхует ни ИИС, ни брокерские счета.

За год на таких счетах наторговали на 1,7 трлн рублей. Если вы хотите открыть новый ИИС, чем отличается брокерский счет от иис то существующий придется закрыть. Смысла положить деньги на ИИС и просто хранить – нет.

Индивидуальный Инвестиционный Счет

Подать декларацию можно лично в отделении ФНС или онлайн. Онлайн можно заполнить декларацию в личном кабинете налогоплательщика или подготовить её в программе «Декларация» и загрузить в личный кабинет. Чтобы инвестировать с помощью ИИС, нужно будет пополнить его. Сделать это можно в любое время и на любую сумму.

Для каких целей подойдет ИИС

Если инвестор успел получить вычет и закрыл счёт до истечения трёх лет, деньги придётся вернуть государству. Кроме вычетов, нужно будет заплатить пени за использование возмещённого НДФЛ. Если вы переносите ИИС от одного брокера к другому, временно можно владеть двумя счетами.

Индивидуальные Инвестиционные Счета (иис)

Это можно сделать даже через три года после открытия. Тогда вы сможете оценить доходность своих инвестиций и посчитать, какой тип налогового вычета будет выгоднее. Можно ли получать доход и выводить деньги с ИИС без  закрытия счета? Если брокер позволяет получать дивиденды и купоны на банковский счет вместо ИИС, можно получать деньги, не закрывая счет.

Для каких целей подойдет ИИС

Таким образом, за год вы заплатите государству ₽124,eight тыс. С помощью ИИС можно вернуть часть этой суммы. Принципиальное различие в том, что этот вычет можно получить только по истечении трех лет. Решите закрыть ИИС раньше — надо будет заплатить налог за доход, который успели получить. Чтобы рассчитывать на такой вычет, у вас должен быть официальный доход, с которого вы платите НДФЛ (налог на доход физических лиц).

Но если самозанятый получил доход, где ставка налога 13%, например проценты по вкладам, можно применить вычет на взнос. В остальных случаях ИП не платит НДФЛ по ставке 13%. ИП обычно выбирают более выгодные режимы налогообложения, например упрощенку или вмененку.

Налог с дивидендов от иностранных эмитентов и с операций купли-продажи валюты инвестор платит сам. Кроме того, закрыть ИИС можно в банковском приложении Тинькофф — но только если он пустой, то есть без денег и активов. Для этого на вкладке «Главная» нажмите на счет «Инвестиции» → блок «ИИС» → в конце страницы кнопка «Закрыть счет». Доверительное управление ИИС — это договор между вами и брокером, по которому брокер совершает сделки на вашем ИИС с целью получить доход. За это брокер берет определенное денежное вознаграждение.

Как Подавать На Вычет

Чтобы воспользоваться этой льготой, иметь официальный доход необязательно. Ставки по депозитам и накопительным счетам постоянно снижаются, а значит снижается и возможность получать хороший доход на вложенный в них капитал. Принимая решение об открытии индивидуального инвестиционного счета, следует тщательно взвесить все плюсы и минусы  данного вложения денежных средств.

Если брокер под санкциями, его приложение может быть доступно на его сайте. Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность. У ИИС есть два типа налогового вычета — А и Б. Их нельзя использовать одновременно и придется выбрать, какой вам подходит больше.

Leave a Reply